Как правильно инвестировать деньги в России: лучшая стратегия 2019

Куда инвестировать деньги в 2018-2019 году?

Как правильно инвестировать деньги в России: лучшая стратегия 2019

Рынок инвестиций не стоит на месте, ведь он зависит от множества факторов — начиная от мировой экономики и заканчивая развитием технологий.

Например, еще недавно не было даже термина “крипто-инвестор”, и вот он уже звучит отовсюду, проводятся международные конференции по этому виду инвестиций, специалисты обмениваются опытом и обучают новичков. При этом старые, консервативные виды пассивного дохода не уходят в прошлое.

Многие инвесторы по-прежнему предпочитают сделать вклад в банке или приобрести недвижимость, считая такие виды пассивного дохода наименее рискованными и выбирая стабильность.

Как выбрать правильный инструмент инвестирования?

Итак, если вы ищете, куда инвестировать деньги в ближайшее время — вам нужно ответить всего на два вопроса: 1.

Готовы ли вы тратить на инвестиции все свободное время?

Нужно понять, как много времени вы готовы тратить на инвестирование — нужен ли вам просто пассивный доход и сбережение средств дополнительно к основному заработку? Или, напротив, вы готовы освоить новую профессию и посвящать ей почти всё свое время?

2. Насколько вы готовы рисковать? Соотношение рисков и доходности — ключевой вопрос при выборе направления инвестиций. Здесь всё зависит только от вашего решения.

Выбирайте консервативные инвестиции со сравнительно низкой доходностью, если для вас важнее всего сбережение денежных средств и их постепенное приумножение. Если вы готовы рискнуть, но с определенной долей вероятности получить более высокую доходность — можно рассмотреть “агрессивные” и “умеренные” инвестиции.

Помимо ответа на эти два вопроса, определитесь со следующим:

* Горизонт инвестирования.

Вы хотите “собрать” определенную сумму за год или готовы делать долгосрочные вложения? Сразу нужно оговорить, что никакие инвестиции не принесут вам миллионы в течение месяца или года (конечно, при условии, что вы не вложили сотни миллионов). Подобные обещания чаще всего “заманивают” в сомнительные пирамиды, которые ни при каких условиях нельзя назвать разумными инвестициями.

* Первоначальный капитал. Вы готовы инвестировать деньги, но с какой именно суммы вы можете начать? Порог входа очень различается в зависимости от того, куда вы хотите вложить деньги.

Итак, давайте рассмотрим различные варианты, куда можно инвестировать деньги в 2018-2019 году, по всем параметрам, перечисленным выше.

Такие инструменты инвестирования характеризуются низким уровнем рисков, гарантией сохранности средств и сравнительно невысокой, но стабильной доходностью. Также они редко требуют большого количества вашего времени. К консервативным инвестициям часто относятся инвестиции “вложил и забыл”.

Существуют такие инструменты консервативного инвестирования:

* Банковские вклады и депозиты.

Средний процент по вкладам в банках в 2018 году — 6-7%. Порог входа — от 10 000 рублей. Горизонт инвестирования — в среднем год, но можно найти предложения и от 3 месяцев.

* Программы сбережений в КПК

Средний процент — 11-12%. Порог входа — от 100 000 рублей.

Горизонт инвестирования — в среднем год, но чаще всего возможен вывод средств раньше срока с сохранением процентной ставки.

* Инвестиции в недвижимость

Порог входа зависит от нескольких факторов: конкретного региона, типа недвижимости, её стоимости, ваших планов относительно объекта недвижимости (продажа после сдачи объекта, сдача в аренду).
Горизонт инвестирования — по данным экспертов РБК, срок окупаемости вложений составляет в среднем 15 лет. Однако нужно понимать, что эта цифра меняется в различных регионах.

* Инвестиции в акции и облигации

Далеко не все инвестиции подобного типа можно отнести к консервативным. Наиболее снижены риски при покупке облигаций надежных компаний или вложении средств в консервативные ПИФы. Порог входа — низкий, вполне можно начать с 10 000 рублей

Горизонт инвестирования — всё зависит от вашего решения, но подобные инвестиции не дадут высокой доходности в краткосрочном периоде.

Умеренные и агрессивные инвестиции

К агрессивным инвестициям относят те, что влекут за собой большие риски, но обещают более высокий доход. В “умеренных”, соответственно, риски немного снижены. Как уже сказано ранее, мы не будем рассматривать совсем ненадежные и несерьезные варианты инвестиций вроде разнообразных финансовых пирамид.

* Вложение денег в стартапы

Как горизонт инвестиций и порог входа, так и доходность очень сильно разнятся в зависимости от конкретного проекта.

Вне зависимости от того, хотите вы выступить в роли традиционного “бизнес-ангела” или поучаствовать в IPO (Initial Public Offering, первичное публичное размещение акций) заинтересовавшего стартапа, важно очень хорошо разобраться в сфере, в которую вы хотите инвестировать деньги. Подобные инвестиции — это не пассивный доход, а полноценная работа.

* Инвестиции в криптовалюты

Конечно, в 2018-2019 году инвестирование в криптовалюты всё еще в тренде и привлекают всё новых инвесторов. Согласно исследованию международной платформы eToro, более 80% криптотрейдеров — новички в этой сфере.

Если вы заинтересовались таким видом инвестиций, придется многому учиться — например, список криптовалют не ограничивается Bitcoin, Ethereum и Litecoin, которые у всех на слуху. По некоторым подсчетам (например, оценка портала cryptomafia. net), сейчас существует более тысячи различных криптовалют.

Следить за трендами, вникать в технические детали и отслеживать мировые события, которые могут повлиять как на конкретную криптовалюту, так и на весь рынок в целом — это сложная задача.

Поэтому постарайтесь заранее разобраться в теме и понять, готовы ли вы так глубоко изучать новую для вас сферу и стать криптовалютным трейдером.

Конечно же, в данной статье не перечислено и десятой доли возможных направлений инвестирования.

Основная задача статьи — показать, насколько разнообразен рынок инвестиций и что выбор сделать несложно, если подойти к этому вопросу осознанно и взвесить все “за” и “против”.

Мы желаем вам сделать правильный выбор, а также советуем не забывать о диверсификации сбережений, которая поможет существенно сократить риски.

Во что вложить деньги в 2019 году — 5 идей + советы

Здравствуйте, уважаемые читатели «Biznesmenam.com»! Эта статья пригодится всем, кто желает знать, во что лучше вложить деньги в 2019 году и каких правил стоит придерживаться, вкладывая капитал в России или любой другой стране.

Итак, поехали!

В статье рассказывается, во что лучше вложить деньги, чтобы они приносили доход, а также приведен свод правил по инвестированию

1. Памятка начинающим инвесторам — 4 основных правила инвестирования

Если вас не устраивает размер зарплаты, сама наемная работа или уклад жизни вообще, вам пора задуматься о кардинальном изменении своего отношения к финансовым средствам. Деньги должны делать деньги, более того, каждый может превратить этот процесс в постоянный источник пассивного дохода.

Поднять уровень своего благосостояния возможно с помощью грамотного инвестирования. В мире существует немалое количество эффективных, надежных и работающих финансовых инструментов, с помощью которых возможно прокрутить ваши средства и получить весьма ощутимую выгоду.

Для запуска успешного проекта достаточно обладать суммой от 100 000 рублей. Разумеется, чем больше капитал, тем больше возможностей для инвестирования. Но с увеличением суммы возрастает не только прибыль, которую можно получить, но и возможные риски.

Стоит учитывать! Потерять деньги можно как из-за ситуации на рынке, так и в результате необдуманных решений, что часто случается с начинающими инвесторами.

Чтобы этого не произошло, специалисты в сфере выгодных инвестиций рекомендуют начинать с небольшой суммы, чтобы получить опыт, даже если вы не ограничены в средствах.

Соблюдайте простые правила, которые помогут вам минимизировать риск потери финансов и остаться в плюсе.

Правило 1. Разделяйте свои вложения

Запомните, никогда не вкладывайте свои деньги, а особенно крупные суммы, в одну компанию (ПИФ, ПАММ-счет и т. д.). Разделите свой инвестиционный портфель на несколько частей, желательно равных по сумме. А еще лучше, разделите вложения по разным направлениям инвестирования.

Некоторые организации, в которые вы вкладываете деньги, могут разориться.

  • Если ваши деньги находятся у одного партнера, ваш капитал после его возможного банкротства будет равен нулю;
  • Если же вкладов было несколько, потеря одного из них не будет большой трагедией и сильно не повлияет на ваш капитал после получения прибыли с других вложений.

Правило 2. Вкладывайте только свободные средства

Запускать в оборот следует лишь те активы, потеря которых не повлияет на качество жизни у вас и ваших родных. Прежде чем начать инвестировать, следует создать «финансовую подушку безопасности», то есть дополнительно накопить сумму, достаточную для того, чтобы ваша семья могла прожить несколько месяцев в случае потери источника дохода.

В случае форс-мажора вложенные деньги будут для вас недоступны. При определенных финансовых операциях, по условиям договора нельзя получить первоначальный взнос обратно пока средства не «прокрутятся». Поэтому, кроме денег, ушедших на инвестиции, вы должны иметь страховочные средства.

Правило 3. Держите под контролем риски

Как показывает статистика, многие новички забывают о возможных рисках. Неопытные инвесторы нередко принимают решения на основании минутных страстей и неверных выводов. Они хотят видеть лишь цифру возможной прибыли, забывая, что получение этой суммы лишь один из вариантов развития событий.

Специалисты рекомендуютначать с простых вложений, сделанных по всем правилам грамотного обращения с деньгами.

Помните, что даже самые успешные бизнесмены нередко теряют свои инвестиции, что уж говорить о новичках.

Внимательно проверяйте ваших компаньонов, думайте, прежде чем принять любое решение касаемо средств — вот простые действия, которые помогут приумножить и сохранить ваши вложения.

Выбирая, во что инвестировать небольшие суммы денег, никогда не участвуйте в финансовых пирамидах и не пытайтесь заработать в казино. И даже не нажимайте на рекламу, где вам предлагают совершить инвестиции в интернете от 100 рублей.

Правило 4. Забирайте первоначальный взнос при первой же возможности

К ПРИМЕРУ: Вы вложили 300 000 рублей в одну из быстро развивающихся финансовых компаний. Ваша прибыль составляла 1520% в месяц, и спустя полгода ваш капитал удвоился.

В подобной ситуации самое грамотное решение: снять первоначальные 300 000 рублей со счета и позволить оставшейся сумме дальше приносить доход.

Не позволяйте алчности брать вверх над разумом, следующие полгода могут быть не столь прибыльными для партнера, а в случае его банкротства , вы останетесь совсем без прибыли. Но если первоначальная сумма уже снята — риски становятся минимальными↓.

2. Во что вложить деньги, чтобы они приносили доход в 2019 году — 5 лучших идей

Если у вас уже есть определенный капитал, вы обеспечили себе неплохой залог для финансового благополучия. Но если ваши деньги долгое время будут находиться без движения, их реальная стоимость со временем снизится↓, особенно в условиях современной российской экономики.

Очередной виток кризиса может превратить ваши деньги в простые бумажки, поэтому более верный способ обращения с ними — грамотное инвестирование.

5 популярных идей, во что можно вложить деньги, чтобы они регулярно приносили доход

Мы собрали для вас 5 проверенных идей, во что лучше инвестировать деньги в 2018 году, которые обеспечат вам:

  • невысокие финансовые риски;
  • стабильную прибыль;
  • возможность инвестирования в долгосрочном периоде;
  • простоту денежного вложения.

Данные проекты рассчитаны на сумму от 100 000 рублей и более, но если у вас денег чуть меньше, это не сыграет большой роли.

Идея 1. Вложения в стартапы и инновации

В вопросе окупаемости инвестиций это весьма неплохой вариант. Периодически удачный стартап может обеспечить своих основателей и инвесторов на всю жизнь. Если раньше подобный способ вложения денег считался рискованным, то сейчас риски можно значительно снизить⇓, пользуясь современными технологиями.

Вкладывать в подобные проекты можно через специально разработанный софт. Эти интернет-площадки – своеобразные биржи, на которых начинающие бизнесмены, молодые предприниматели и мастера веб-дизайна продвигают свои проекты.

Имеется возможность выбрать другой путь и вкладывать финансы в инновационные проекты напрямую, найдя их на сайтах инвесторов вашего города.

Подобных проектов, требующих финансовой подпитки всегда предостаточно – это могут быть различные предприятия, торговые организации, производства или информационный контент.

Идея 2. Приобретение франшизы

Франшиза дает возможность открыть новый проект под уже раскрученным брендом. Вы покупаете право на ведение бизнеса, а компания предоставляет вам возможность начать работу. О том, что такое франшиза и франчайзинг, мы писали в специальной публикации.

На данный момент, наиболее известные и высокодоходные франшизы — те , что связаны с розничной торговлей и общественным питанием.

Сразу хотелось бы отметить, что даже очень известный бренд не может гарантировать огромных прибылей в самом начале сотрудничества. На окупаемость франшизы влияет разумный подход к ведению дел и качественное руководство.

Отличные возможности у проектов, которые используют интернет-технологии, чтобы увеличить свои продажи.

Можно привести в пример предприятия общественного питания, предоставляющие своим клиентам некоторые льготы, если заказы сделаны через их сайты или в социальных сетях.

При этом существенная доля рисков уменьшается⇓, с помощью стратегий и схем по ведению бизнеса, которые предлагают основатели франшиз. Зарекомендованные алгоритмы помогут исключить банкротство фирмы на первоначальном этапе работы.

Обратите внимание! Достаточно интересные и выгодные франшизы начинаются от 400 000 – 500 000 рублей, более дешевые могут не обеспечить вам прибыль вообще, так как их основатели часто сами новички в бизнесе.

Идея 3. Вложения в интернет-проекты

Этот способ инвестирования отчасти напоминает стартапы, но в этом случае финансируются только интернет-проекты.

Вложенные деньги направляются на:

  • приобретение домена;
  • разработку сайта;
  • создание дизайна;
  • SEO-оптимизацию;наполнение интересным контентом .

Можно купить готовый портал и заново запустить его или поддерживать функционирование в текущем состоянии. Вы будете получать прибыль от рекламы, партнерских программ, аренды площади под баннеры.

Еще один способ заработать в интернете — создать свой интернет -магазин. Несмотря на то, что в сети работает огромное множество магазинов, эта сфера продолжает оставаться довольно привлекательной и очень прибыльной, особенно если подойти к делу с интересными новыми идеями.

Про виды инвестиции в интернете мы писали в одной из наших прошлых статей, рекомендуем прочитать её.

Идея 4. Вложения в акции и ценные бумаги

Идея 4 — вложение в акции и ценные бумаги

Это один из самых популярных способов получения пассивного дохода. Мы хотим предупредить вас, что инвестиции в ценные бумаги для начинающих процедура достаточно рискованная.

Чтобы не потерять вложенные средства, специалисты рекомендуют новичкам нанять профессионального брокера — специалиста для работы на фондовых рынках. Имеется еще один вариант — это передача капитала в доверительное управление, например в Паевой Инвестиционный Фонд.

Если вы решили самостоятельно вести торговлю ценными бумагами, то для этого можно использовать бинарные опционы. Специалисты рекомендует в этом случае выбирать надёжного и проверенного брокера, например, OlympTrade.

Стопроцентных гарантий получения стабильного дохода вам не дает не один из способов. Сам по себе рынок ценных бумаг предполагает наличие рисков. Но и доходы могут быть очень высокими.

Как инвестировать в акции и уменьшить риски:

  1. Не стоит спешить продавать свои акции после их падения. Каждое снижение курса акций может обернуться неожиданным ростом впоследствии. Кроме того, падение акций в цене еще не означает, что вы будете в проигрыше. Прибыль и убытки подсчитываются только после продажи акций.
  2. Покупайте акции разных компаний для снижения рисков;
  3. Приобретение ценных бумаг в кризис имеет свои плюсы. Они могут вырасти в цене впоследствии;
  4. Не стоит гнаться за «модой» на биржах. Если все говорят, что наступило отличное время для продажи или покупки тех или иных акций — это часто может значить, что пики изменения цены уже позади;
  5. При инфляции обесцениваются деньги, но не акции. Некоторые ценные бумаги могут принести прибыль в 1 000% в течении нескольких лет. Хотя бывает это не часто.

Если вам интересен этот вариант, советуем вам прочитать статью про доверительное управление имуществом

Идея 5. Открытие своего бизнеса

Стоит вспомнить слова Джона Рокфеллера : «Если у вас мало денег — надо делать бизнес. Если их нет совсем — надо делать бизнес в срочном порядке».

Запуск собственного проекта — один из самых привлекательных видов инвестирования. Основав свой бизнес, можно достойно обеспечить себя на многие годы вперед.

Кстати, популярные и прибыльные бизнес идеи мы рассматривали в прошлой статье.

Сумма первоначального капитала не влияет на прибыльность бизнеса. Оригинальная необычная идея, четкий план управления, инновационный маркетинг — это составляющие успеха в любом деле.

Статистика показывает,что наибольшее количество начинаний банкротится в начале своего пути. Это значит, что удачный старт обеспечит успех предприятию.

Но не все люди обладают талантами предпринимателя. Для успешного существования вашего дела необходимы стальные нервы и ежеминутный контроль проекта.

Выбирая частные инвестиции в бизнес, помните, что это отнюдь не пассивный доход, а совсем наоборот — активная деятельность, приносящая плоды согласно вложенному труду.

Факторы, от которых зависит успех бизнеса:

  • точно подобранное направление;
  • инновационная бизнес-модель;
  • грамотный маркетинг;
  • использование интернет-технологий;
  • разумный подбор кадров и компаньонов.

О том, куда лучше вложить деньги, чтобы получать ежемесячный доход мы писали в отдельном материале.

3. Как снизить риски при инвестировании в России — полезные советы и рекомендации

Начинающие инвесторы часто спрашивают, во что вкладывать деньги в России во время экономических кризисов. Так вот, во время кризиса в экономике специалисты советуют вкладывать деньги в валюту для получения прибыли.

Однако серьезно нажиться на валютных операциях возможно лишь в 2-х случаях:

  1. профессионально занимаясь ставками на бирже Форекс;
  2. владея собственным обменным пунктом.

Потеряли свою привлекательность и инвестиции в недвижимость. Даже в крупных мегаполисах реальная стоимость квартир и домов (в иностранной валюте) снижается↓, хотя их владельцам ничего не грозит.

Возьмите на заметку! Потерять капитал можно не только из-за изменений рынка, но и связавшись с мошенниками. Очень опасно доверять свои накопления третьим лицам.

Через интернет довольно часто переводятся крупные суммы на сомнительные дела или покупаются продукты, которые не существуют.

Признаки аферистов:

  • навязчивость;
  • обещания огромных прибылей;
  • отсутствие конкретных данных об организации на сайте;
  • отрицательные отзывы в сети;
  • полное отсутствие данных о человеке или организации.

Понять благонадежность партнера помогают личные переговоры, звонки, прямые контакты с представителями компании. Не нужно стесняться говорить с ними о всех тонкостях — юридических гарантиях, разрешительных документах и прочих интересующих вас вещах.

Как лучше вложить свободные деньги до наступления 2019 года RosInvest.Com — Венчур, управление, инвестиции / RosInvest.Com /

Среда, 19 декабря 2018 г. 148

Банкиры принимают решения об увеличении процентных ставок в прямой зависимости от ключевой ставки установленной Центробанком РФ. Зависимость от нее объясняется тем, что именно по ней они получают кредиты ЦБ РФ и размещают вклады в нем. Что бы правильно распорядится своими деньгами, вкладчикам полезно знать, какой прогнозный уровень ставки Центрального банка стоит ждать.

Уровень ставки Центробанка

Ключевая ставка рассматривалась в текущем году Центробанком три раза и  изменилась с 7,25% до 7,5%. Ставки по вкладам для населения в течение года следовали за ней. В среднем ставки по депозитам были немного больше 5%, затем немного подросли.

По рублевым вкладам крупнейшие банки с консервативной политикой, типа «Сбербанк», устанавливали ставку 5,3% для срочных вкладов на срок не менее года. Для депозитов с максимально высокими суммами (от 5 млн руб.) ставка доходила до 6,3% годовых. В преддверии нового года коммерческие банки делают выгодные предложения клиентам, предлагая до 8% по специальным вкладам.

 Хорошо себя показали в уходящем году  долларовые депозиты.  В начале года курс евро  немного просел, поэтому именно владельцы вкладов в валюте США, оказались в выигрыше.

Центробанк решения по утверждению ключевой ставки принимает на основе показателей объемов потребления и производства, экспорта и импорта и других показателей макроэкономики. Чем они лучше, тем ставка ниже.  То есть, если в экономике все хорошо и спокойно, то не стоит ожидать значимого роста по ключевой ставке.

Низкая ставка позволяет брать в Центробанке больше заемных средств и вливать в экономику под невысокий процент по кредитам. Предприятия и население охотней берут заемные средства, происходит больший оборот, экономика развивается. При угрозе роста инфляции, поднимая ключевую ставку, ЦБ РФ влияет на снижение оборота денежных средств.

Так происходит регулирование.

По словам Вадима Иосуб, из компании «Альпари», коммерческие банки быстро реагируют на изменение ключевой ставки, но могут устанавливать у себя повышенные процентные ставки в зависимости от потребности в заемных средствах. Кроме того, как объясняет специалист, поведение крупнейших банков влияет на остальных, если крупные банки начинают поднимать ставки, и боле мелким приходится так же действовать.

 Предсказать рост или снижение ключевых ставок не сложно, если разбираешься хоть немного в экономике и следишь за новостями. Но этого все же не достаточно, чтобы спрогнозировать ситуацию, ведь коммерческим банкам не запрещено играть на опережение, что они и делают.

Да и прогнозы специалистов не всегда оказываются верными. Не зря в Центробанке существует процедура принятия решения, которая учитывает не только макроэкономические показатели, в том числе инфляцию, но что важно, еще и ожидания населения.

Такая позиция призвана повысить доверие к финансовым ведомствам и организациям государства.

Стратегия для вкладчиков

В 2019 году экономисты ожидают рост инфляции в начале года с последующим ее снижением.  Для кредитования это новость плохая, ставки по кредитам будут увеличены.  Для вкладчиков — хорошая. Это приведет к повышению ключевой ставки, ставки по вкладам вырастут, и в начале 2019 года будет выгодно разместить свои средства в долгосрочных рублевых депозитах.

Уже в начале декабря заметно повышение ставок по предновогодним предложениям.

Эксперты советуют свободные деньги сейчас вкладывать в краткосрочные (трехмесячные) депозиты, а потом  после истечения срока вклада, воспользоваться возможностью положить их под более высокий процент.

Вадим Иосуб  напомнил, что безопаснее и эффективней накопления хранить в разных валютах, разделив имеющуюся сумму ориентировочно на три равные части и вкладывать соответственно в рублях, евро и долларах.

Как правильно инвестировать — 5 правил инвестирования + стратегии

Наличие денежного капитала дает возможность получать доход от его использования. Но только правильное распоряжение имеющимися финансовыми ресурсами позволит добиться поставленных целей. Чтобы денежные средства приносили ощутимую прибыль, необходимо понять основные объекты, стратегии и правила инвестирования.

Инвестиции — что это

Инвестиционной деятельностью называют активность вкладчика, направленную на получение дохода от выгодного размещения денежных средств. При этом речь не идет о миллионном состоянии — во многих направлениях порог входа доступный. При этом конечный результат зависит от успешности стратегии и соблюдения базовых инвестиционных правил.

Для эффективного размещения имеющихся ресурсов необходимо:

  • Задать конкретную цель — нужно оцифровать свои финансовые желания и установить, на сколько должен вырасти первоначальный капитал за год или иной период.
  • Определить допустимый уровень риска — некоторые инвесторы принципиально не выбирают инструменты с возможностью потерять пусть даже незначительную часть собственных средств, тогда как другие готовы ради потенциальной прибыли рискнуть половиной капитала.
  • Установить возможный срок для инвестиций — редко можно вложить деньги так, чтобы они принесли весомую прибыль за короткий период, чаще всего потребуется заморозить определенную сумму на 3 и более лет.
  • Определить направления для размещения денежной суммы — вложение только в один инструмент повышает уровень потенциального риска и ограничивает возможности для заработка.

цель инвестиций — сформировать такой портфель, который будет приносить своему владельцу пассивный доход и/или спекулятивный. Зная, как правильно инвестировать, вкладчик способен настроить денежные потоки таким образом, что вложенный капитал может увеличиться за несколько лет в 2 и более раз.

Стратегии инвестирования

Существует несколько вариантов систематизации инвестиционных тактик — по уровню риска, по выбранным направлениям, в зависимости от источника информации для принятия решений и иные.

Основной считается классификация стратегий, в которой выбор инвестора зависит от определения конечных целей и уровня допустимого риска. Тактика вкладчика может быть:

  1. Консервативной. Основная задача такого инвестора — сохранение финансовых ресурсов. Вкладчик хочет получать доход, но не готов выбирать рисковые инструменты. Целевая прибыльность портфеля консервативного инвестора не будет превышать 20% в год.
  2. Агрессивной. Цель — значительное увеличение первоначальной суммы. Такой инвестор готов рисковать заранее выбранной частью капитала ради возможности получить потенциально высокую прибыль. Доходность при агрессивной стратегии может быть неограниченной.
  3. Смешанной. Редко один человек придерживается только одной тактики — как правило, большинство инвесторов их комбинирует.

Практика показывает, что инвестиционная стратегия зачастую определяется характером вкладчика и его склонностью к рисковой деятельности. Очень редко приверженец консервативной тактики станет использовать исключительно агрессивные методы.

Стиль управления размещенной суммой в каждой тактике может быть как активным, так и пассивным. В первом случае инвестор получает больше спекулятивного дохода от краткосрочных вложений, а во втором вкладчик создает портфель, который будет приносить стабильную прибыль с минимальным участием его владельца.

Объекты и способы инвестирования

То, как правильно инвестировать, зависит от выбранной стратегии. При этом обязательно использовать правило диверсификации — распределения средств в разные активы. Такой подход не только минимизирует инфляционные, рыночные и иные риски, но и повышает доходность вложенной суммы.

В портфеле консервативного вкладчика могут быть следующие инструменты для инвестиций:

  • Банковские депозиты — обязательно, чтобы деятельность выбранной кредитной организации была застрахована, а размещенная сумма не превышала 1,4 млн рублей.
  • Государственные или муниципальные облигации — надежность ценных бумаг гарантируется статусом эмитента, доход при этом будет выше, чем при использовании классического депозита.
  • Акции «голубых фишек» — включение в стратегию инвестирования активов газовых, нефтяных и иных крупных компаний позволяет повысить доходность вложений.
  • Объекты недвижимости — необходимо получить уверенность в надежности застройщика (при покупке на первичном рынке) или провести полную юридическую проверку продавца и его предложения (при приобретении «с рук»).

Для агрессивной тактики характерны следующие способы инвестирования:

  • Акции молодых компаний — если бизнес-план окажется действительно эффективным, вложенные на старте деятельности фирмы средства отлично окупятся.
  • Облигации компаний среднего и крупного бизнеса — доходность по таким бумагам выше, чем по государственным, что связано с увеличенным риском.
  • Драгоценные металлы и иностранная валюта — из-за невозможности достоверно определить движение будущего курса такие инструменты могут принести как серьезный убыток, так и крупную прибыль.
  • Иные ценные бумаги — вложения в опционы, фьючерсы, ваучеры и подобные им требуют не только глубокого понимания рыночной ситуации, но и времени для управления такими активами.

В смешанной инвестиционной стратегии могут быть использованы все перечисленные инструменты. Окончательный набор объектов зависит от итоговой цели вкладчика и его предпочтений. Но, как правило, сформированный однажды портфель неоднократно подлежит пересмотру и перераспределению активов внутри него.

Каждый инструмент для инвестирования уникален и имеет свои особенности. Но существует 5 общих правил, которые позволят выгодно и эффективно разместить финансовый капитал.

Правило № 1. Риск зависим от потенциальной доходности

Чем прибыльнее инвестиционный инструмент, тем большую степень риска принимает на себя вкладчик при его выборе. Относительно безопасные вложения обладают невысокой доходностью, а наибольший потенциальный заработок приносят самые рисковые стратегии.

Правило № 2. Нужно проверять любого контрагента

Обязательно необходимо оценить реальную финансовую деятельность банка, молодой компании, действующей организации или иного потенциального партнера — от результатов проведенного анализа зависит уровень риска планируемого инвестирования и возможная доходность от вложения средств.

Правило № 3. Следует оставлять средства на непредвиденные ситуации

Вне зависимости от выбранной стратегии инвестирования необходимо делать внутри портфеля разделение средств на ликвидную и доходную составляющую.

Часть капитала обязательно нужно оставлять на онкольных счетах с процентом на остаток или депозитах до востребования — если понадобиться некая сумма на неотложные нужды, то не придется выводить ее из инвестиций и терять реальную и/или потенциальную доходность. А лучше всего создать финансовую подушку безопасности, чтобы подстраховать своё денежное положение

Правило № 4. Инвестировать нужно лишь свободные деньги

Не стоит размещать на долгосрочные и/или даже среднесрочные перспективы капитал, который может понадобиться. Если нет уверенности, что деньги получится спокойно заморозить, то лучше открыть вклад до востребования.

Правило № 5. Нельзя закрывать стратегию при минимальном снижении стоимости инвестиций

Практически все объекты инвестирования в течение срока размещения неоднократно меняют свою стоимость, как в большую сторону, так и в меньшую.

Выводить размещенные средства при снижении цены на приобретенные активы можно только если для этого есть очевидные предпосылки — эмитенту грозит банкротство, у компании нет перспектив для дальнейшего развития или прочие.

В иных случаях при временном уменьшении стоимости необходимо не выводить деньги из стратегии, а подумать о возможности докупки активов.

Соблюдение приведенных правил позволит не только грамотно организовать инвестиционный процесс, но и минимизирует связанные с деятельностью издержки и риски.

Подведение итогов

Без грамотного планирования будущей деятельности ее результат может быть сомнительным. Для увеличения инвестируемого капитала важен не столько его размер, сколько определение подходящей стратегии, выбор оптимальных инструментов для размещения и следование основным правилам инвестирования.

Стратегии инвестирования

За 10 лет работы в финансово-инвестиционной сфере я слышал словосочетание «стратегии инвестирования» в совершенно разных интерпретациях. Кто- то выделяет 2 главных стратегии работы – трейдинг (или активное инвестирование) и классическое инвестирование в стиле «купил и держи» (Buy and Hold).

Кто-то под стратегией инвестирования понимает индивидуальный набор методов и инструментов инвестирования, используемых конкретным инвестором. Мы склоняемся больше ко второму определению.

Однако хотим выделить несколько базовых стратегий инвестирования, которые имеют кардинально разные параметры работы и могут быть использованы инвесторами в качестве основы для создания своего собственного стиля работы на финансовых рынках.

Все базовые стратегии инвестирования мы разложили по 2 главным критериям:

  • Уровень риска инвестиций.
  • Уровень активности инвестора.

В итоге получается 4 базовых поля для работы инвестора:

  • Низкие риски инвестирования и низкая активность инвестора.
  • Низкие риски инвестирования и высокая активность инвестора.
  • Высокие риски инвестирования и низкая активность инвестора.
  • Высокие риски инвестирования и высокая активность инвестора. 

Все эти 4 блока мы обозначили на рисунке ниже и в каждом из них разместили основные инвестиционные активы:

  • Депозиты.
  • Недвижимость.
  • ПИФы.
  • Государственные облигации.
  • Корпоративные облигации.
  • ETF.
  • Акции.

Самая примитивная стратегия работы на рынке — выбрать какой-то класс активов и работать только с ними — в итоге инвестор будет иметь, как правило, низкие риски при низкой доходности, а при высокой доходности высокие риски.

Для того, чтобы добиваться более привлекательного профиля риск/доходность инвесторы используют определенные стратегии работы. Стратегии позволяют за счет сочетания разных активов и инструментов работы с ними изменять и общий профиль риск/ доходность выбранных активов.

Например, акции сами по себе мы поместили в сегмент с высокими рисками и высокой активностью инвестора, но при использовании стратегии пассивного портфельного инвестирования – общие риски стратегии уже будут более низкие, а также управление таким пассивным портфелем требует гораздо меньшего внимания инвестора, чем работа только с акциями.

В итоге мы выделили 6 базовых стратегий, которые используются различными типами инвесторов:

  1. Самостоятельное пассивное инвестирование.

  2. Стратегии активной работы с низкими рисками.

  3. Индексное инвестирование.

  4. Стратегии доверительного управления.

  5. Самостоятельный трейдинг или активное инвестирование.

  6. Стратегия «купил и держи» (Buy and hold)

Все эти стратегии обозначены на рисунке в виде областей определенного цвета. Размер области позволяет увидеть какие активы используются в этой стратегии. А название самой стратегии располагается в том поле, которое определяет профиль стратегии.

Далее мы разберем основные параметры этих стратегий, их плюсы и минусы и Вы сможете понять, что подходит именно Вам.

Стратегия купи и держи

Начнем с самой популярной стратегии инвестирования – купи и держи от английского «buy and hold». На нашем графике данная стратегия располагается в левом верхнем углу, это означает, что это стратегия пассивного инвестирования, имеющая относительно высокие риски.

Основной инструмент работы инвестора в рамках данной стратегии – это акции.

Суть стратегии состоит в том, чтобы выбирать акции для долгосрочного инвестирования и держать их длительный период времени, в расчете на рост прибыли выбранных компаний и как следствие рост котировок их акций.

Плюсы: данная стратегия считается классическим способом инвестирования в акции и учитывая растущую природу фондовых рынков, данная стратегия позволяет получать высокую доходность при правильном выборе компаний.

Вопреки распространённому мнению, что инвестиции — это занятие лишь для миллионеров, стратегия «купи и держи» доступна инвестором даже с небольшим капиталом. Формально ограничений нет вообще, сегодня есть сервисы и брокеры, которые позволяют инвестировать от 1000 рублей, но по нашему опыту оптимальной суммой для старта будет от 50-100 т.р.

Минусы: несмотря на заверения «гуру» фондового рынка стратегия является достаточно рисковой, поскольку всегда есть риск купить компании, которые не будут показывать желаемой эффективности или вовсе будут падать. Достаточно посмотреть примеры таких крупных американский компаний как Cisco и General Electrics.

График котировок компании Cisco за период 27 лет:

График котировок компании General Electric за период 27 лет:

Следующий важный минус – это высокая волатильность кривой капитала. Это означает, что инвестор вполне может увидеть на своем счете как +50%, так и -50% и должен быть готов терпеливо переждать возможные периоды «просада» по своему счету. Также это означает, что порой изъять деньги со своего счета без потерь здесь и сейчас может не получиться.

Вторым минусом данной стратегии является необходимость научиться выбирать акции. И хотя мы отнесли данную стратегию к пассивным, т.е.

инвестору не придется целыми днями следить за котировками и другой биржевой информаций, тем не менее инвестору предварительно необходимо будет получить глубокие знания о принципах анализа и выбора компаний для инвестирования, чтобы работать по данной стратегии.

Данная стратегия подходит тем инвесторам кто, во-первых, готов ждать относительно долго и располагает свободным капиталом для инвестирования с горизонтами от 3-5 лет и более.

К тому же достаточно молод и в дополнение готов рисковать, а также обладает пониманием работы фондового рынка и ключевыми принципами выбора компаний (последнее кстати – вовсе не критичный момент, при желании всему можно научиться и, например, наша компания Fin-plan дает мощную методическую базу для анализа компаний даже на бесплатных семинарах).

Индексное инвестирование

На графике данная стратегия расположена рядом с «купи и держи» и, пожалуй, является частным случаем данной стратегии. Главное отличие данного подхода состоит в том, что инвестирование происходит не в портфель отдельно выбранных компаний, а в индекс (или портфель индексов), т.е. в сотни или даже тысячи компаний сразу.

Основные финансовые активы для данной стратегии – это фонды (в основном ETF, реже ПИФы). Это кардинально увеличивает диверсификацию и снижает риски, поэтому на графике данная стратегия расположена ниже по оси рисков, чем «купи и держи».

Также на наш взгляд данная стратегия является и более доступной для широкого круга инвесторов с точки зрения объема знаний необходимых для старта.

Плюсы и минусы стратегии почти идентичны стратегии «Купи и держи».

К минусам стоит добавить, что стратегию полноценно можно реализовать лишь на американских биржах, где достаточный выбор индексных фондов (ETF), а это означает, что стартовый порог входа для инвесторов в эту стратегию начинается с 5000$.

Дополнительным плюсом, как мы уже сказали, являются более низкие риски, чем при базовой стратегии «купи и держи», меньшая волатильность кривой капитала. Еще один плюс индексного инвестирования – это максимально пассивное инвестирование, идеалом считается купить индексные фонды и держать их 30 лет.

Стратегия для крепких ребят, способных мыслить крайне долгосрочно. На супер-длинных горизонтах данная стратегия побеждает по средней доходности практически все. Однако на деле готовыми к таким инвестициям являются далеко не многие. 99% начинающих инвесторов начинают паниковать на первой же «кочке» и трясутся после каждого просада капитала на 5-10%.

Индексное инвестирование предполагает умение терпеть и пережидать даже 50% просадки капитала, особенно в первые годы, когда капитал еще не набрал рост. Поэтому мы всегда говорим, что здесь есть свои плюсы, но такое инвестирование далеко не для всех. Если же у Вас есть какая-то часть капитала, которая Вам не понадобится ближайшие 10, 20, 30 лет.

То дерзайте!

Стратегии доверительного управления

Стратегии доверительного управления находятся в том же поле, что и предыдущие две. При этом охватывают все рассмотренные нами финансовые активы. Но данная стратегия имеет кардинальные отличия от предыдущих двух.

Если первые две рассмотренные нами стратегии требовали от инвестора знаний и навыков работы на фондовом рынке, то доверительное управление подразумевает, что инвестор является дилетантом и доверяет управление своими деньгами профессионалам. Это отличие является как главным плюсом для определенного круга инвесторов, так и главным минусом.

Наше мнение, сложившееся за годы работы в отрасли, однозначно – никто не позаботится о Ваших деньгах лучше Вас самих. Эту аксиому стоит помнить всегда, каким бы многообещающим не выглядело рекламное предложение от фондов и доверительных управляющих.

Также стоит помнить, что доверительные управляющие получают свой комиссионный процент независимо от Ваших персональных результатов. Именно поэтому мы присваиваем этой стратегии самые высокие риски в данном сегменте. Более подробно о данной стратегии можно почитать в нашей статье «Доверительное управление ценными бумагами».

Самостоятельный трейдинг или активное инвестирование

Самая распространенная на рынке стратегия работы – это трейдинг и активное инвестирование. В основе данной стратегии лежит работа с акциями. Начинающим инвесторам кажется, что чем больше сделок они делают, тем эффективнее будет результат. К сожалению, это не всегда так. 90% трейдеров «сливают» свои счета и уходят с рынка.

Но данная стратегия манит инвесторов снова и снова высокими доходностями. И как правило все забывают, что это стратегия предполагает активное участие. И именно в этом кроется кардинальное отличие от пассивного инвестирования. Стоит понимать, что полноценный трейдинг – это профессия и полноценная работа.

Как бы Вас не уверяли различные рекламные проспекты, предлагающие обучение трейдингу, но трейдингом нельзя заниматься после работы или в свободное время.

Чтобы добиться успеха, необходимо будет посвятить трейдингу все свое время полностью! В итоге главное, что стоит помнить: в трейдинге — Вы работаете на деньги, а в пассивном инвестировании деньги работают на Вас.

В тоже самое время активное инвестирование — это нечто промежуточное между трейдингом и пассивным инвестированием.

В данном случае инвестор сам выбирает насколько активно ему участвовать в жизни своего портфеля.

И если у Вас начинает расти интерес к инвестициям и Вы чувствуете, что это занятие Вам по душе, то активное инвестирование – это отличный компромисс между трейдингом и долгосрочным пассивным инвестированием.

Самостоятельное пассивное инвестирование

На наш взгляд самостоятельное пассивное инвестирование наиболее оптимальная стратегия работы на фондовом рынке для начинающих инвесторов. Давайте разберем ее подробнее.

Данная стратегия находится в поле наименьших рисков и минимального участия со стороны инвестора в жизни своего инвестиционного портфеля. В рамках данной стратегии возможна работа со всеми рассмотренными нами типами активов.

Плюсы. Главным плюсом данной стратегии является сочетание различных типов активов. Причем важнейшее место занимает сочетание защитных активов (гос. облигации или депозиты) с более рисковыми активами (акции, ETFи т.д.). Такая структура инвестиционного портфеля позволяет добиваться более гладкой кривой доходности, т.е.

существенно снижаются риски инвестирования, т.к. защитные активы в таких портфелях перекрывают риски, которые инвестор несет по рисковым активам.

Регулируя долю защитных и рисковых активов, инвестор может составить портфель, в котором нет риска «просада» капитала вовсе и при этом портфель будет обладать привлекательной потенциальной доходностью.

Главным минусом данной стратегии является, пожалуй, то, что применению данной стратегии на практике необходимо поучиться. Однако, как мы уже отмечали выше, сегодня это не проблема. Вы можете получить данные знания, не уходя с данного сайта.

Данная стратегия подходит на самом деле большинству начинающих частных инвесторов, так как сочетает 2 главных козыря – низкие риски и отсутствие необходимости активного управления портфелем.

Стратегии активной работы с низкими рисками

В данном случае речь идет об активной работе с низко рисковыми инструментами, такими как облигации (в т.ч. государственные) и дивидендные акции. Есть и более сложные стратегии, которые можно отнести к этой группе, основанные на опционах и фьючерсах, но в рамках этой статьи мы их не будем затрагивать.

Суть стратегии сводится к тому, что вопреки общему тренду инвесторы совершают спекуляции с консервативными активами. Например, купить ОФЗ весной 2015 года по 92%, и уже летом 2015 года продать их по 100%. Заработав 8% за 3 месяца или 32% годовых.  

Главный плюс данной стратегии относительная безрисковость, т.к. в случае, когда в основе стратегии лежат надежные активы их просто можно использовать по назначению и получать стандартную доходность на уровне депозитов или даже выше.

Главным минусом данной стратегии является необходимость постоянного мониторинга рыночных ситуаций. Более того, стоит понимать, что возможны такие ситуации, когда, несмотря на все усилия, на выходе будет доходность на уровне ОФЗ или депозитов.

Данные стратегии используют как правило крупные фонды, когда выгода в 1-3% доходности относительно безрисковых активов оправдывает любые затраты на активное управление.

Выводы

Мы рассмотрели базовые стратегии. Они являются той основой, которая может подсказать Вам свой собственный путь на фондовом рынке. По факту же, каждый инвестор дорабатывает под себя те или иные стратегии, а также вполне можно использовать в инвестировании сочетание различных стратегий.

Перейти от теории к практике и получить свою первую полноценную стратегию работы с базовыми активами Вы можете, посетив наше бесплатное обучение.

Если статья была Вам полезна, поставьте лайк и поделитесь ей с друзьями!

Прибыльных Вам инвестиций!

Лучшие стратегии инвестиций в акции

Лучшие стратегии инвестиций в акции основаны на тщательном анализе и нескольких кардинально различных подходах к инвестированию, но основное, что объединяет стратегии – это возможность приобретения ценных бумаг, цена которых гораздо ниже их стоимости. При этом речь идёт только о перспективных компаниях с постоянной рентабельностью, потенциал которых высок, но скрыт от всеобщего обозрения.

Стоимостный метод инвестирования

Фондовый рынок несовершенен, на нём присутствует масса недооценённых компаний или переоцененных активов. Суть данного метода – чёткое разделение понятий «цена» и «стоимость». Недооценённые ценные бумаги имеют заниженную рыночную цену, которая не соответствует их реальной стоимости.

  • Стоимостный инвестор внимательно следит за «климатом» фондового рынка и отбирает недооцененные акции, чтобы дождаться их переоценки и выравнивания фактической стоимости с рыночной ценой. Девизом стоимостного метода инвестирования выступает фраза: «купить доллар за пятьдесят центов».

Существует несколько теорий, по которым фондовый рынок ценных бумаг – живой. И у него бывают моменты депрессий, волнений или неистовой радости.

В такие моменты цены акций стабильных корпораций могут опускаться ниже своей реальной стоимости. Именно в такой момент и необходимо делать покупку.

Но, для того чтобы заработать запас прочности и выбрать именно недооцененные акции по ряду фундаментальных показателей, необходимо проводить тщательную аналитику.

Основы стоимостного инвестирования

Стоимостный метод капиталовложения основывается на нескольких принципах:

  • перспективной считается только та компания, которая имеет цену на свои акции выше балансовой расценки, при этом коэффициент Р/В ≤ 1,5.
  • приобретать ценные бумаги можно только той компании, которая существует более пяти лет при стабильной прибыльности с дальнейшей перспективой положительной динамики.
  • соотношение капитала и долга корпорации должно составлять ≤ 0,5. Более высокий показатель допустим только в случае государственной финансовой поддержки на постоянной основе.
  • расценки на ценные бумаги компании должны быть ≤ 70% от расчётной стоимости.
  • снижение цены на акции корпорации должно быть связано только с внешнеэкономическими факторами и не отражаться на прибыльности самой компании.
  • самый удачный период для покупки акций – кризис.
  • при выборе компаний необходимо выбирать только те, чей бизнес прост и понятен, а прибыль динамична.
  • целесообразность покупки только при достаточном запасе маржи безопасности.

Преимущества и недостатки стоимостного инвестирования

Наиболее правильный и консервативный метод инвестирования, с точки зрения минимизации рисков и убытков для вкладчика. Но, наряду с этим, имеет долгосрочный характер, не подразумевающий быстрое получение прибыли.

Грамотное вложение средств гарантирует получение солидного дохода при небольших затратах и отсутствии финансовых потерь. Фактически средства инвестируются в развитие бизнеса, поэтому при чётком понимании фундаментальных показателей компании, чьи акции планируется приобретать, можно полностью отстраниться от рыночных тенденций.

TOP стратегии инвестиций в акции

Акции тяжеловесов

Данная стратегия подразумевает покупку акций компаний с наибольшей рыночной капитализацией. С ростом индекса растут активы «тяжеловесных» предприятий, они стабильны в условиях динамично растущего рынка. К таким компаниям относят Siemens, Deutsche Bank, Allianz, EON, и они крайне популярны на немецких биржах.

Акции со скидкой

Приверженцем такой стратегии был Бенджамин Грэм, благодаря которому появилось такое понятие, как NCAV инвестирование (Текущие активы минус обязательства), т.е. детальный анализ чистой стоимости активов на текущий момент.

Его метод состоит в исключении из текущих активов некоторых статей доходов, которые могут быть полностью ликвидированы в кризисной ситуации. Грэм искал ценные бумаги с рыночной стоимостью ниже NCAV и высоким запасом прочности.

Он искал непопулярные, но довольно крупные корпорации, нестандартные ситуации и акции со скидками.

Лучшие брокеры для инвестиций в акции

Платформа Libertex принадлежит брокеру с более чем 20-летним стажем с регуляцией ЦБ РФ. Сама платформа находится под контролем европейских регуляторов CySEC и MiFID. Здесь вы найдете огромное количество акций и ETF фондов.

Брокер предлагает огромную базу активов, академию (программы обучения), постоянно проводит вебинары, предоставляет аналитику и имеет очень удобную торговую платформу, к которой подключено большое количество индикаторов.

Минимальный депозит $200.

Официальный сайт: Libertex

Брокер eToro предлагает огромное количество акций и ETF на американских, европейских и азиатских рынках. Более чем 12 летний опыт работы, регуляция CySEC, инвестиционные фонды на рынке акций, готовые портфели и другие инвестиционные возможности. Профессиональный брокер для покупки и заработка на ценных бумагах. Минимальный депозит $500.

Официальный сайт: eToro

Брокер FinmaxFX предлагает огромное количество акций.

Большинство брокеров стремится дать доступ только к самым популярным NYSE или NASDAQ, но у FinmaxFX есть огромное количество европейских и азиатских акций, большое количество индексов со всего мира, и конечно, ценные бумаги с американских бирж, включая и отечественные компании. Брокер предоставляет профессиональную торговую платформу и лучшие условия.

Официальный сайт: FinmaxFX

Прямая и обратная стратегия тенденций

Согласно прямой стратегии, наиболее привлекательны компании, показавшие отличный результат более пяти лет назад, следовательно, тенденция должна сохраниться, и стоимость вырасти. Обратная стратегия, наоборот, призывает выбирать плохо зарекомендовавшие себя в прошлом компании, но имеющие определённые перспективы в будущем.

Акции на выздоровлении

Данная стратегия основывается на проведении анализа, который носит название «F – оценка».

Проводя данный анализ по основным критериям (рентабельность, ликвидность, источники финансирования, ливеридж и пр) корпораций, которые на текущий момент имеют заниженную цену по отношению к балансовой стоимости, профессор С.

Пиотроски определял причины недооценивания компании и просчитывал, какие из них имеют все шансы на восстановление, чтобы дёшево купить их акции.

Стоимость в движении

Основа стратегии в поиске недооцененных компаний, находящихся на начальной точке признания рынком. Основными критериями становятся отношение цены к:

  • балансовой стоимости;
  • денежному потоку;
  • прибыли;
  • выручки.

Интересны только акции, показывающие признаки движения, особенно в импульсе цены.

Волшебная формула
Наиболее популярная стратегия Гринблатта, которая рекомендует покупать прибыльный бизнес по невысокой цене. Для этого во внимание принимаются только успешные компании, которые со временем будут привлекать большое количество инвесторов.

Для того чтобы найти подобные компании необходимо:

  • исследовать акции крупных корпораций вторичного рынка;
  • провести анализ доходности активов RОА, выбрать показатель RОА≥25%;
  • провести анализ соотношения самого высокого показателя RОА и самого низкого Р/Е либо же ЕРS;
  • из образовавшегося списка необходимо убрать банки, страховые и коммунальные компании;
  • далее убрать компании с низким показателем Р/Е.
  • в оставшиеся можно инвестировать, подбирая в портфель до тридцати наименований акций.

Данная стратегия эффективно работает в промежутке от пяти до десяти лет.

Качественное инвестирование по выгодной цене

Основателем данной стратегии выступает легендарный Баффет, который обращает особое внимание на качество менеджмента и привилегии бизнеса.

Объектами его внимания становятся монополисты рынка, предлагающие конкурентное ценообразование, при этом абсолютно понятные для потребителей. Это обеспечивает им стабильную прибыль и фундаментальную рентабельность.

Ценные бумаги таких компаний можно покупать только по цене гораздо ниже внутренней стоимости.

«Собачьи» акции

Наиболее популярный способ инвестирования в Америке, который заключается в поиске 10 компаний индекса Доу Джонса с наибольшей дивидендной доходностью.

Своё название они получили не случайно – ими торгуют по цене ниже, чем подобные составляющие Доу Джонса. В будущем такие ценные бумаги обязательно покажут высокую динамику роста.

Имея в инвестиционном портфеле такие акции, необходимо ежегодно проверять его актуальность, т.к. подобный тип акций быстро сменяет друг друга.

, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter, и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!

Добавить комментарий

Your Header Sidebar area is currently empty. Hurry up and add some widgets.