Карта Maestro Сбербанка: особенности платежной системы

Чем отличается карта «Мир» от Виза, Маэстро или Мастеркард: что лучше карта Сбербанка «Мир» или Maestro, Visa или Mastercard и в чем разница

Карта Maestro Сбербанка: особенности платежной системы

Главное отличие карты Мир в том, что это отечественный продукт. Он полностью защищен от различных веяний, политики и экономических кризисов.

Какие бывают карты

Все платежные инструменты делятся на региональные и международные. Первые используются в определенном месте (в одной стране или районе государства) и международные. Естественно, второй вариант используются в различных странах.

Фото 1. Системы Виза и Мастеркард являются лидерами в мировой банковской системе. Они обслуживаются в миллионах точек и распространены в большинстве стран

 Карты систем Visa и MasterCard являются международными платежными системами. Каждый вид имеет различные варианты:

  • классический;
  • электронный;
  • премиальный.

Кроме того, есть градация на кредитные и дебетовые счета. В последнее время появился вариант, совмещающий обе разновидности – дебетовый с овердрафтом. Смысл в том, что пользователь держит на счете собственные деньги, но в случае необходимости может рассчитываться кредитными средствами. При пополнении карты, кредитные деньги автоматически погашаются.

Совет. Если необходимо часто рассчитываться и боитесь взять кредит, стоит оформить вариант с овердрафтом.

Для кредитных карт устанавливается лимит средств. Он зависит от типа карты и базовой системы.

ХарактеристикаВизаМастеркард
Страны, где работает система200210
Распространенность в мире, выраженная в %2916
Действие на территории РФ в %4549
БезопасностьМеры защиты, принятые обеими системами идентичны, но Виза использует дополнительную опцию (Verified by Visa)
Оплата в торговой сети (млн. объектов)2030
Работа в интернетеОдинаковый показатель
ОсобенностиОбе системы используют не только стандартные карты, но и мини-версии. Они работают так же, как обычные пластиковые варианты, но ими нельзя расплачиваться в банкоматах
Специальное предложениеВ России есть 50 партнерских компаний, предоставляющих скидки при оплате картойДействует бонусная программа по которой начисляются баллы. При накоплении определенного количества их меняют на подарки, предлагаемые специальным каталогом

VISA

Это продукт американской банковской системы, основная валюта – доллар. Карта появилась на свет в 1970 году, принимается к оплате в 200 странах мира.

Фото 2. Карты Виза защищены чипом и магнитной полосой, которая находится на обратной стороне

Статистика утверждает, что 1/3 банковского мирового рынка работает с этой картой. В различных странах карта выпускается в соответствии с национальной денежной единицей, а также в базовой валюте – долларах. На территории РФ карту можно заказать в обоих вариантах.

MasterCard

Основной валютой Мастеркард является Евро, хотя штаб-квартира находится в США. Картой удобно рассчитываться на территории Евросоюза и Африки.

Важно! При расчетах на территории Америки операции автоматически проводятся в долларовом эквиваленте.

По статистике действие MasterCard признали в меньшем количестве стран. 16% мирового рынка охвачено этой системой.

Maestro

Популярная у населения разновидность пластиковых карт Маэстро является электронной версией дебетовой карты MasterCard. На ней есть соответствующий логотип. Для защиты используется чип и магнитная полоса либо только магнитная полоса. Как правило, цифры на лицевой стороне выдавлены, но бывают исключения.

Маэстро является начальным продуктом, имеет малую стоимость обслуживания. Их используют для социальных выплат, предлагают студентам и пенсионерам, перечисляют зарплату.

Фото 3. Наибольшим банком, который выдает Маэстро, является Сбербанк. Существуют различные программы, которые используют платежную систему

Сбербанк на основе этой разновидности создал «Сбербанк Maestro Социальная» и «Сбербанк Maestro Студенческая».

Некоторые банки не берут плату за обслуживание первого варианта, некоторые ограничиваются минимальной оплатой – средняя стоимость 0 – 300 руб. в год. В Москве за первый год использования карты плата не снимается, в дальнейшем за обслуживание клиент платит 30 руб.

в год.

Студенты (учащиеся техникумов, аспиранты) платят 150 руб. в год за банковское обслуживание.

Большинство бюджетников получают зарплату на карты Maestro.

Аналогом продукта в системе Виза является Visa Elecrtron.

МИР

Система была создана, чтобы защитить сбережения граждан России от санкций лидеров мировых платежных систем. Все бюджетники и пенсионеры перешли на использование карт МИР. Это около 30 млн.

граждан в каждой категории. Сфера действия карточек расширяется – это выплата стипендий, выдача дополнительных карт.

Сейчас МИР действует на всей территории России, но планируется расширение сферы действия.

Преимущества карт МИР

Несмотря на проблемы, карта имеет неоспоримые преимущества в сравнении со старожилами финансового рынка:

  • безопасность;
  • расчеты без комиссий;
  • участие в бонусных программах;
  • большие лимиты на снятие наличных;
  • возможность получить льготный кредит в банке, держателе карты.

Как и у сравниваемых продуктах, МИР выпускается в нескольких вариантах: дебетовая и кредитная. Кроме того, Сбербанк РФ предлагает клиентам варианты:

  • молодежный;
  • пенсионный;
  • зарплатный.

Для каждой действуют бонусные программы.

Недостатки МИРа

  • Работает в России и странах СНГ;
  • для выезда за границу оформляют ко-бейджинговые карты;
  • дорогое обслуживание;
  • пока не все торговые точки принимают карту;
  • принудительный перевод бюджетников и пенсионеров на карту.

Кто делает карты и как заказать

Выпуском карт занимается банк-держатель. Система Visa, МИР или MasterCard не делают карточки. Если у пользователя карточка МИР Сбербанка, значит, ее выпустил Сбербанк России.

Заказать карту можно несколькими способами:

  1. В офисе банка. Для этого клиент приходит в банк с паспортом и заполняет анкету. Если данные внесены правильно, специалист назначает дату, когда прийти в банк за готовой карточкой.
  2. На сайте в интернете. Пользователь заполняет свободные окна на странице своего банка. Отсылает данные оператору. После этого приходит смс с кодом. Цифры вводят в окно, подтверждая заказ, и указывают отделение, где хотят забрать карту. Через несколько дней приходят в ближайший офис с паспортом и получают МИР.
  3. На работе. Бюджетникам карточки оформляет бухгалтерия. Пользователю остается подписать документы и получить карту.

Какие платежные технологии поддерживают МИР, Виза и Мастеркард

Карты работают с использованием одних и тех же технологий, но есть различия для МИРа.

ТехнологияМИРВизаМастеркард
Чип+++
Интернет+++
Бесконтактная оплата+++
Samsung Pay+++
Apple Pay++
Google Pay++

Небольшой итог

Сравнение карт МИР, Виза, Мастрекард не совсем корректно. Последние находятся в финансовой системе определенное время и заняли уверенные позиции.

Отечественная карта новая, начинает свою работу и существуют обстоятельства, по которым она отстает по популярности в мире. Однако, со временем ситуация изменится.

Все больше организаций используют МИР, ее применение в других странах – это вопрос времени.

МИР поддерживает не все технологии, но это вопрос времени. Нет сомнений в том, что сфера применения карт будет расширяться.

На территории России оптимальный вариант – карта МИР. Она защищена от внешнего влияния, пользователь гарантированно получает средства в любом банкомате страны.

Для поездок за границу стоит оформить карты Виза или Мастеркард. Деньги на счете автоматически конвертируются в доллары, хотя Мастеркард считает основной валютой Евро. Карты принимают к оплате во всем мире и комиссия за операции не снимается.

Эксперты и пользователи о картах

Новая технология зачисления на карты «Мир» позволяет ускорить процедуру прохождения денежных средств —от фонда к получателю они доходят в течение одного дня.

Евгений Писаревский, первый заместитель председателя ФСС.

Перевели выплату зарплаты на карту МИР. Нет проблем с оплатой услуг, покупок в магазине. Все работает как часы. Еще удобно тем, что никуда не нужно было ходить. Бухгалтерия все сделала сама.

Кристина, 43 года.

Выезжал за границу, но при оформлении документов мне сказали, что карту МИР не принимают, необходимо оформить Визу или Мастеркард. Ну ничего страшно, заказал себе, получил и не было проблем с расчетами.

Евгений, 26 лет.

Ответы на популярные вопросы

Чем отличается карта «МИР» от Виза, Маэстро или Мастеркард?

Карта МИР это отечественный продукт. Она действует на территории РФ и стран СНГ. Карточки Visa, MasterCard и Maestro действуют во всем мире.

Что лучше использовать карту Сбербанка МИР или Маэстро, Виза и Мастеркард?

На территории РФ лучше использовать Карту МИР Сбербанка или другого банка. Это гарантирует сохранность вклада. За рубежом используют карты Маэстро, Виза и Мастеркард.

Где можно заказать каты МИР?

Карту МИР заказывают в Сбербанке России или другом банке, поддерживающем систему МИР. Для этого обращаются в отделение банка или делают заказ через интернет. Оплата выпуска новой карты согласно программе банка, держателя карты.

Оценка качества статьи:
Загрузка…

Возможности и ограничения дебетовой карты Маэстро от Сбербанка

Любая банковская карта принадлежит к определенной платежной системе. Самые распространенные типы – это Visa и MasterCard. Карты, на которых есть эмблемы этих компаний, обладают полным функционалом.

Также у каждой из систем есть «упрощенная» версия, для Мастеркард — это Маэстро. Сбербанк, как и многие, выпускает карты данного типа на льготных условиях.

Отличительные особенности пластика – доступность, низкая стоимость обслуживания и полноценный доступ к системе интернет-банкинга.

Что такое карта Маэстро?

Карточка Maestro носит характер электронной карты, в связи с этим ее возможности ограничены. В большинстве случаев это дебетовая карта, кредитки Маэстро оформляются лишь в частных случаях.

 Часто этот продукт используют в качестве зарплатных проектов или для начисления социальных выплат и пенсий.

Также ее нередко применяют как дополнительную, ввиду ее доступной цены и простоты пользования.

Этот продукт весьма ограничен в функционале, считается, что это пластик начального уровня. В связи с этим стоимость годового обслуживания не превышает 300 рублей. Хотя банк вправе назначать тариф самостоятельно, можно найти и бесплатные предложения, например – в Сбербанке.

Пластиковую карту Сбербанка Моментум можно получить за 15 минут. Стоимость выпуска и обслуживания – 0 рублей.

Внешне карта имеет характерные рельефные цифры, а также оснащена магнитной полосой или чипом. К особенностям карты Маэстро от Сбербанка можно отнести:

  • Неименная карточка. На пластике не указывается имя владельца.
  • Договор можно оформить с 14 лет.
  • В отличие от Виза или Мастеркард на пластике всего 18 цифр.
  • Нет возможности применять сервис Pay Pass, позволяющий совершать бесконтактную оплату. При совершении покупок и снятии денег необходимо каждый раз вводить пин-код.
  • Нет цифр на обратной стороне для интернет-транзакций, оплату в Сети можно совершать через сторонние сервисы.

Разница между платежными системами

Часто, оформляя банковскую карточку, пользователи не обращают внимания на платежную систему, хотя отличается одна от другой значительным образом. Например, Мастеркард распространен практически во всех странах мира.

Отличие от Мастеркард

С помощью карты с этим логотипом можно совершать покупки без сомнения, что пластик не примут. Маэстро же, скорей, дополнительный сервис, который предоставляет MasterCard. У платежных систем схожий логотип, что характеризует их принадлежности к одной группе компаний, подтверждая статус надежного сервиса.

Транзакции Маэстро необходимо подтверждать в онлайн режиме. Это можно сделать посредством ввода пин-кода или подписи клиента. Мастеркард же предполагает проведение операции за счет банка. Финансовая компания регистрирует транзакции во внутренней системе и ночью проводит процедуру закрытия дня, передавая информацию в процессинг платежной системы.

Как правило, MasterCard – именная карта со всеми вытекающими преимуществами. Ею можно пользоваться за рубежом, получать кредитные средства. У Маэстро эти возможности ограничены.

Сравнение с Визой

Виза является аналогом Мастеркард, и большинство пунктов будут одинаковы. Поэтому логичней сравнивать Маэстро с Visa Electron.

  • Электрон, как и Маэстро, хорошо подходит для покупок на торговых точках внутри страны.
  • У Визы всего 16 знаков на пластике.
  • При оплате товаров система не будет запрашивать пин-код в отличие от карточек Maestro.
  • Правильное применение Визы — это использование ее в странах, где ведется долларовый расчет, карты от Мастеркарда подходят для расчета в евро.
  • Электрон позволяет совершать интернет-транзакции при поддержке банковской системы, которая передает данные в процессинг. С помощью Маэстро оплатить товар в Сети можно только при помощи Pay Pal или карты Мастеркард, привязанной к Маэстро.

Пенсионные карты Маэстро

Сбербанк является эмитентом карточки Маэстро. В основном эту платежную систему компания использует для социальных переводов денежных средств. Стоит обратить внимание, что согласно указанию ЦБ коммерческие банки будут обязаны использовать платежную систему Мир для платежей по социальным выплатам в 2018 году. На данный момент в банке действует несколько программ с системой Maestro.

В случае получения пенсии предусмотрено начисление 3,5 процентов годовых на остаток по счету. При этом такое пополнение осуществляет не банк, а пенсионный Фонд.

В полном объеме доступен сервис личного кабинета, где можно контролировать поток денежных средств, оплачивать штрафы, коммунальные платежи, оформлять онлайн кредит и подключать шаблоны автоплатежей.

Карточка оснащена чипом и отвечает требованиям ЦБ. Снимать и пополнять деньги на личную карту можно через онлайн-кабинет или технические устройства, кассы Сбербанка. Также допустимо воспользоваться сторонними сервисами, чтобы перевести деньги на счет, например, вносить денежные средства через систему «золотая корона» или другие банки.

Стоимость смс-оповещений начисляется на льготной основе и составляет всего 30 рублей в месяц.

Без комиссии снимать наличные можно непосредственно через Сбербанк. При этом установлен месячный лимит на 500 000 рублей и суточный на 50 000 руб. Деньги можно обналичивать как через кассы, так и через банкоматы Сбербанка. На транзакции по покупкам ограничений не установлено. Срок действия пластика – 5 лет.

Возможности карты

Для получения карточки достаточно составить заявление в офисе банка или через сайт. Из документов понадобится только паспорт. Банк сообщит о готовности пластика в течение 3-х дней, после чего можно получить карту. Моментум выдают при обращении, ее можно забрать, заполнив договор, однако моментальной может быть и Мастеркард.

Такой продукт целесообразно использовать на внутреннем рынке. Технические возможности банкоматов и терминалов в магазинах позволяют совершать оплату и снимать деньги. Карту можно использовать как дополнительный счет для детей, поскольку оформление возможно с 7 лет.

В условиях сервиса Сбербанк Онлайн переводы с карт любых платежных систем, эмитентом которых выступает банк, осуществляются мгновенно и без комиссии.

Для путешествий и командировок лучше применять продукты от Виза и Мастеркард. Во-первых, не везде установлены технические аппараты, которые способны считывать информацию с Маэстро. Во-вторых, если на карточке нет имени, то за рубежом продавец вправе отказать в операции.

Также часто возникают сложности при оплате в Сети. Большинство платежных агрегаторов не готовы принимать Маэстро.

Это не означает, что у данного продукта запрет на интернет-транзакции, в Сети расплачиваться можно, но далеко не везде.

Поэтому рекомендуется использовать Maestro в качестве карманной карты для покупок в местных магазинах, поскольку Сбербанк предлагает удобный сервис в виде кэшбэка «Спасибо от Сбербанка».

Полезно знать:

Маэстро от Сбербанка – популярная бюджетная карта

Сегодня трудно найти человека, который бы не знал о существовании пластиковых карт для совершения различных финансовых операций физическими лицами.

Один из видов этого расчетного инструмента, который предлагает Сбербанк, карта Маэстро. Какие модификации существуют, кто и на каких условиях может ей пользоваться?

Почему именно Маэстро?

Это популярная и распространенная расчетная форма. Относится она к платежной системе MasterCard и имеет статус международной. Маэстро – дебетовая пластиковая карта начального уровня. Она предоставляет своему владельцу доступ к безналичному управлению собственными финансами. Переводы, платежи, возможность удаленного управления счетом – все эти операции становятся доступны держателю.

Дебетовая карта MasterCard Maestro

Этот кусочек пластика можно назвать бюджетным вариантом, так как его годовое обслуживание обходится до 300 рублей. Что в сравнении с другими дебетовыми инструментами совсем недорого. Именно по этой причине Maestro так популярна среди потребителей. В нашей стране она используется во всех социальных проектах, нередко ее выбирают в качестве зарплатного варианта.

При оформлении инструмента безналичного расчета этого вида пользователь может выбрать российскую валюту, европейскую или американскую.

С логотипом Маэстро, банковская карта действует в течение трех лет, после чего ее необходимо заменить на перевыпущенный экземпляр. Для этого стоит обратиться в ближайшее отделение Сбербанка.

Из-за низкой стоимости банковского обслуживания Маэстро от Сбербанка можно причислить к рангу социальной. Ведь именно этот вид участвует во всех социальных программах нашего государства. Главный банк страны выпускает пластик этого вида для зарплатных проектов, для перечисления разных видов пенсионных, компенсационных и поддерживающих выплат.

А для удобства использования Maestro разными слоями населения Сбербанк разработал три модификации этого расчетного инструмента:

  • международная карта;
  • «Социальная»;
  • «Momentum».

Все три вида имеют много общего, но между ними есть существенная разница. Для начала рассмотрим, какие возможности предоставляются держателям основного вида Маэстро.

Возможности международной карты MasterCard Maestro

Хотя эта разновидность инструмента для безналичного расчета является бюджетным вариантом (обслуживание 300 руб./год), все жизненно важные функции для потребителя здесь присутствуют. При оформлении Maestro ее держатель получает возможность:

  • Выбрать валюту счета (рубли, доллары, евро).
  • Управлять счетом на расстоянии посредством сервисов «Мобильный банк» или «Сбербанк Онлайн».
  • Подключить программу лояльности клиентов «Спасибо от Сбербанка».
  • Снимать наличные средства в банкоматах разных финансовых организаций (правда, если воспользоваться терминалом другого банка, придется уплатить процент за снятие наличности).
  • Снимать денежные средства за границей в банкоматах дочерних банков Сбербанка.
  • Переводить денежные средства с одного карточного счета на другой.
  • Подключить услугу «Автоплатеж» для автоматического перечисления денежных средств на счет мобильного телефона, оплаты за услуги ЖКХ и др.
  • Рассчитываться безналично за товары, услуги как на территории Российской Федерации, так и за рубежом (лимит расходов не предусмотрен).
  • Интегрировать инструмент безналичного расчета с электронными кошельками, рассчитываться в глобальной сети.

Действует платежный инструмент 3 года, перевыпуск осуществляется бесплатно. В месяц можно снять до 500 тыс. рублей, в сутки – до 50 тыс. рублей.

Когда используется банковская карта Маэстро Сбербанка, можно не волноваться за безопасность собственных средств. Для защиты «пластик» снабжен электронным чипом.

А перед выполнением любой операции (даже через интернет) запрашивается пин-код или пароль, что защищает потребителя от несанкционированных оплат.

Как можно управлять финансами удаленно

Удаленное управление денежными средствами, размещенными на пластиковой карточке, возможно двумя способами:

  1. С помощью сотового телефона, используя СМС-сообщения («Мобильный банк»).
  2. Посредством интернета («Сбербанк Онлайн»).

Используя СМС-оповещение держатель пластикового инструмента расчета всегда в оперативном режиме (при условии работающего сотового телефона) получает информацию обо всех операциях по счету.

После каждого зачисления или снятия денег с карты на телефон с номера 900 приходит сообщение о выполненной операции.

Сервис позволяет обезопасить держателя от несанкционированного доступа к личным накоплениям.

Также посредством СМС-сообщений у потребителя, который подключен к этому сервису, есть возможность перечислять деньги своему мобильному оператору или переводить средства на другую банковскую карту Сбербанка.

В случае необходимости сервис можно переключить в режим «по требованию». В этом случае сообщения из банка не будут приходить автоматически. Чтобы получить информацию, нужно будет скинуть запрос на номер 900.

Например, написать слово «Баланс» и указать последнюю четверку цифр карты, на которой вы хотите узнать остаток средств.

Кредитная карта Сбербанк Maestro

Человек, при использовании интернет-сервиса в режиме онлайн, у которого есть банковская карта Maestro Сбербанка, получает еще больше возможностей удаленного управления собственными финансами.

Используя компьютер с выходом в интернет, потребитель может оплачивать сотовую связь, услуги провайдера, оплатить штрафы ГИБДД, ЖКХ квитанции. Дополнительно появляется возможность управления другими своими вкладами и сбербанковскими инструментами.

В этом сервисе можно решить практически любой вопрос, связанный со счетами потребителя.

Maestro «Социальная»

Инструмент расчета Maestro «Социальная» используется для перечисления пенсий, пособий, государственных выплат, направленных на материальную поддержку граждан нашей страны. Разработана она для широких слоев населения. Именно такое средство безналичного расчета применяется во всех госпрограммах.

Воспользоваться ей достаточно просто.

Для того чтобы деньги зачислялись на Maestro «Социальная», человек оформляет документы в банке и предоставляет реквизиты расчетного счета той организации, которая ответственна за начисления.

А после получения денег распоряжается ими по своему усмотрению. Но пластиковый инструмент безналичного расчета Maestro банковская карта «Социальная» не имеет возможности овердрафта (кредита).

Для платежного инструмента открыт доступ ко всем основным операциям и сервисам банка: автоплатеж, «Сбербанк Онлайн», «Мобильный банк», «Спасибо от Сбербанка», снятие наличных и безналичная оплата услуг в России и за рубежом, пополнение, переводы. Хранение денежных средств на карточном счете не только надежно, но и выгодно – на остаток начисляют 3,5% годовых.

Выдается «Социальная» только гражданам Российской Федерации с постоянной регистрацией, имеющим право на получение пенсии или других выплат. Это именная разновидность, т.е. на пластике указывается имя держателя. У этого вида нет возможности выбора валюты.

Такое пластиковое средство безналичного расчета оформляется только в рублях и действует на протяжении трех лет, обслуживание предоставляется бесплатно. Перечисление денежных средств на нее возможно также только в национальной валюте.

Maestro «Momentum»

Главным преимуществом пластикового инструмента Маэстро «Моментум» является его мгновенная выдача. Сразу же, при обращении с заявлением в Сбербанк, карта Маэстро «Моментум» выдается клиенту на руки.

Скорость достигается за счет того, что на платежном инструменте не выбивается имя владельца. Такая карта также выдается при заранее одобренном банком кредитном лимите (с последующей заменой на именную карту). Держателям предоставляется бесплатное обслуживание.

Для владельцев «Моментум» доступны все простые операции:

  • снятие наличных;
  • перевод денег с карты на карту;
  • безналичная оплата услуг и товаров;
  • удаленное управление счетом;
  • бонусные программы.

Кредитная карта Maestro Momentum

Эта разновидность пластиковой карточки действует только на территории нашей страны. Еще одной особенностью является то, что действительна она только в сети банкоматов Сбербанка России.

Ни один внешний терминал средство для безналичного расчета «Моментум» попросту не распознает. При выпуске по умолчанию установлен платежный лимит, который не должен превышать сто тысяч рублей за одни сутки. Снять можно 50 тыс. рублей в сутки и 100 тыс.

рублей за месяц. Как и все продукты Маэстро, «Моментум» защищена электронным чипом.

Как оформить Маэстро от Сбербанка России

Для того чтобы получить пластиковую карточку Maestro, потребитель должен отвечать стандартным требованиям банка. Он должен являться гражданином Российской Федерации и достигнуть четырнадцатилетнего возраста. Для оформления потребуется только паспорт.

https://www.youtube.com/watch?v=NWEy9_T_8X8

Стать обладателем средства безналичного расчета можно двумя способами:

  1. Подать заявку через глобальную сеть. Для этого нужно зайти на официальный сайт отделения главного банка России, которое находится в непосредственной близости от адреса проживания. Заполнить анкету. Затем в назначенное время подойти с паспортом в Сбербанк, карта Маэстро будет выдана.
  2. Лично посетить ближайший филиал, заполнить анкету и через несколько дней получить карту. Исключение составляет Маэстро «Моментум», она выдается сразу при обращении в банк.

Как пополнить Maestro

В большинстве случаев банковская карточка нужна для получения различных выплат: пенсии, зарплаты, социального пособия или стипендии. Но бывают случаи, когда необходимо пополнить счет собственными средствами. Существует несколько способов внесения наличности на Maestro:

  • Перевод средств с другого карточного счета этого же банка посредством онлайн-сервиса для управления собственными финансами, «Мобильного банка», банкомата или терминала.
  • Перевод с карточного счета другой финансовой организации.
  • Пополнение счета наличными через терминал или отделение банка.

Терминал QIWI для пополнения карт Maestro

Также у держателя может возникнуть потребность получения информации о движении средств. Эти данные можно запросить удаленно через сервисы «Мобильный банк» или в режиме онлайн через официальный сайт. А также можно заказать отчет, который регулярно будут присылать по электронной почте бесплатно.

Карта Маэстро от крупнейшего банка страны очень популярна среди российских граждан. Ее часто используют в качестве зарплатного инструмента. Также этот вид оформляется для всех социальных проектов. Выдается она гражданам РФ начиная с 14 лет по их письменному заявлению. Для удобства использования банк выпускает несколько видов карточек Маэстро для разных категорий населения.

Нашли опечатку? Выделите и нажмите CTRL+Enter

Социальная карта Maestro (Маэстро) Сбербанка — условия, тарифы, активация карты

Меню

X

Банки Сегодня Лайв

Статьи, отмеченные данным знаком всегда актуальны. Мы следим за этим

А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.

Написать

X

Получение пенсии до массовой выдачи социальных карт было настоящим адом. Километровые очереди в сберегательные кассы, потрепанные сберкнижки и прочие прелести прошлого до сих пор вспоминаются с содроганием.

Но карта Сбербанка Maestro «Социальная» (а в последствии МИР «Пенсионная») решила практически все проблемы. Теперь пенсионеры могут снять полученную пенсию в любом банкомате учреждения, не создавая очередей и не тратя свое время.

Или не снимать, оплачивая покупки прямо с нее. Но что такое социальная карта, и как она работает?

Что такое Социальная карта Сбербанка

Это специальная карта, которая была создана банком для пенсионеров. Она направлена на сокращение очередей к сберегательным кассам и расходов на выпуск банковских сберкнижек.

Базировалась на сервисе дебетовых карт Maestro и имела ряд ограничений по сравнению с «полноценными» Visa или MasterCard. Срок службы такой карты – ровно 3 года с момента выпуска. Обслуживание бесплатно – с пенсионера не станут брать деньги за содержание карты.

При этом перевыпуск из-за утери самой карты или кода стоил всего лишь 30 рублей против 150 у «полноценных» карт.

Включено платное SMS-информирование – первые два месяца работы карты оно бесплатно, затем – 30 рублей каждый месяц.

Возможности

Социальная карта Сбербанка позволяет использовать практически все возможности, доступные для других банковских карточек:

  • снятие денег в банкоматах и кассах Сбербанка;
  • наличие услуг «Мобильный банк» и «Автоплатеж», что позволит пенсионеру не вспоминать про коммунальные платежи или оплату мобильного телефона;
  • оплачивать покупки при условии, что на терминале указано название системы Maestro;
  • переводить и получать переводы через «Мобильный банк» или «Сбербанк Онлайн»;
  • делать взносы на карту любым способом;
  • использовать бонусы «Спасибо» от Сбербанка;
  • получать на остаток суммы по карте

    3,5%

    годовых, разделенные на каждые 3 месяца.

Социальные карты не имеют ограничений на использование с сервисами Сбербанка. Ими можно пользоваться так же, как и любыми другими, в «Сбербанк Онлайн» или через «Мобильный банк».

Кроме того, держателям этой карты также полагаются определенные скидки в некоторых магазинах. Часто такие скидки предоставляют аптечные сети.

Они выдаются пенсионерам только при оплате покупок или товаров безналичным расчетом и составляют, как правило, от 1 до 12%. Естественно, скидки предоставляют далеко не все.

И, как правило, об этом висит объявление. Либо же продавцы сами оповещают пенсионеров о льготах.

Список учреждений, готовых предоставить пенсионерам скидки на товары и услуги по социальным картам, должен быть размещен на сайте Сбербанка.

Ограничения и недостатки

Естественно, карта Маэстро для пенсионеров имеет некоторые ограничения:

  • суточный лимит снятия денег – 50 тысяч рублей (при превышении уплачивается комиссия в 0,5% от суммы), получения – 10 миллионов рублей;
  • месячный лимит снятия – 1,5 миллиона рублей;
  • можно ее использовать только в банкоматах Сбербанка в пределах России;
  • за пределами РФ карта работает исключительно в банкоматах дочерних учреждений;
  • все операции осуществляются только в рублях – об иностранной валюте не может быть и речи;
  • коды CVV2/CVC2 отсутствуют, что делает невозможным оплату товаров и услуг в Интернете;
  • если пенсионер еще ходит на работу, для заработной платы ему придется заводить отдельную карточку, поскольку на эту зарплату перевести нельзя.

Без них обойтись невозможно, поскольку это карта начального уровня. На какие-то дополнительные услуги она, может быть, и способна. Но Сбербанк ограничивает любые функции, которые могут повредить пенсионерам при использовании.

Естественно, есть определенные минусы – карту, зачастую, невозможно использовать в сельской местности, а некоторые пенсионеры неспособны в силу физических ограничений пользоваться банкоматами и терминалами. Однако продвигающийся процесс «обанкомачивания» всех населенных пунктов Российской Федерации и помощь родственников или работников банка могут решить эти проблемы.

Кому положена

Социальная карта выдавалась каждому, кто получает пенсию по старости, инвалидности и прочим причинам. Всем пенсионерам и получателям льгот оформлялась карта одного типа, поскольку других у Сбербанка нет.

При этом получатель должен был иметь не только пенсионное удостоверение. Для того, чтобы получить карту, гражданин обязан соответствовать следующим критериям:

  1. Возраст – 14 и более лет;
  2. Наличие прав на получение пенсии – пенсионного удостоверения;
  3. Наличие российского гражданства – паспорта Российской Федерации;
  4. Регистрация в регионе оформления либо индивидуальное решение банка.

Как правило, карточка выдается в течение 7-10 дней с момента одобрения банком заявления пенсионера. Грубо говоря, ждать придется около двух недель. После чего можно пользоваться всеми возможностями пластика.

Дополнительная карта

Помимо основной карты Maestro пенсионер имеет право запросить также оформление дополнительных. Они выдаются на имена других людей, которых укажет получатель основной карты. Для этого пенсионер должен написать заявление в отделении, где он получал основную карту. За каждую дополнительную карту придется заплатить. Цена за обслуживание – 150 рублей в год.

Использование дополнительной социальной карточки поможет во многих случаях. Например, если пенсионер часто болеет или не способен самостоятельно себя обслуживать, его дети, внуки или обслуживающий персонал смогут приобрести на пенсию держателя необходимые питание и лекарства. Также можно просить выдать эти карты тем, кому пенсионер готов передать деньги – например, внукам.

При этом выдача дополнительных карт могла быть проведена только в том случае, если получатель карты имеет возраст 14 лет и старше, либо же 10 лет и старше при условии близкого родства с держателем основной карточки или попечительства с его стороны. Если же этого нет, то требуется также письменное согласие законного представителя – родителя либо опекуна ребенка.

Как получить Социальную карту Сбербанка

К сожалению, на данный момент получить карту Maestro «Активный возраст» невозможно. Она не выпускается с 1 мая 2017 года. Вместо нее Сбербанк предлагает выдать карту пенсионную карту МИР.

Ранее для получения карточки было нужно:

  1. Найти отделение, через которое получателю пенсии будет удобно работать со Сбербанком;
  2. Прийти в офис, взяв с собой паспорт и удостоверение пенсионера;
  3. Написать заявление на получение карты;
  4. После получения карты на руки отправиться в Пенсионный Фонд;
  5. Написать заявление на начисление пенсии на открытый в Сбербанке карточный счет, взяв с собой помимо необходимых документов реквизиты карты.

При этом некоторые отделения банка самостоятельно отправляли документы в ПФР, не заставляя пенсионера ездить еще и туда. Кроме того, не требуются первые взносы и куча дополнительных услуг.

Активация

Мало просто получить пластик на руки. Необходимо для начала активировать социальную карту, чтобы использовать все ее возможности. Делается это в банкомате.

Процедура активации:

  1. Вставить полученную карточку в банкомат Сбербанка;
  2. Ввести ПИН-код от карты (как правило, выбирается самим пенсионером или указан в конверте, который был выдан вместе с картой);
  3. В главном меню нажать на кнопку

    «Запросить баланс»

    ;

  4. Затем ткнуть в

    «Вывести баланс на экран»

    ;

  5. Извлечь карту из банкомата после вывода информации.

После этого карточку можно считать официально активированной. Теперь с ее помощью можно пользоваться всеми услугами, которые готов предоставить Сбербанк пенсионеру.

Если же самостоятельно проделать такую процедуру не получается, необходимо прийти в офис Сбербанка и попросить операциониста, чтобы он сделал это вместо владельца.

Что такое пенсионная карта МИР

Она пришла на смену Maestro Социальной, и теперь выдается повсеместно вместо нее. По своим функциям она мало чем отличается от предшественницы. От предыдущей версии – невозможность выпускать дополнительные карты для родственников и полный запрет на снятие наличных за рубежом, даже в дочерних банках.

По сути, Сбербанк просто перевел карты с Maestro на национальную платежную систему МИР, чем смог провести импортозамещение (ранее пенсионные карты выпускала дочерняя фирма MasterCard).

редактура, графическое и текстовое оформление: Мацун АртёмВам также будет интересно:

  • Ждём вас:

Добавить комментарий

Лучшие кредитные предложения

Название
Лайм-займОФОРМИТЬ
ПлатизаОФОРМИТЬ
ЕкапустаОФОРМИТЬ
ЗаймерОФОРМИТЬ
ТурбозаймОФОРМИТЬ
Подробнее

Your Header Sidebar area is currently empty. Hurry up and add some widgets.